渝农商行获国信证券中性评级，净息差企稳，成本收入比下降

　　

（原标题：渝农商行获国信证券中性评级，净息差企稳，成本收入比下降）

8月29日，渝农商行获国信证券中性评级，近一个月渝农商行获得1份研报关注。

研报预计2024-2026年归母净利润118/129/142亿元的预测，对应同比增速为8.4%/9.6%/10.0%。给出中性评级。其中，存款管控较好，净息差环比仅收窄1bp。上半年净利息收入同比下降8.0%，主要受净息差收窄拖累。投资收益高增，成本收入比回落。上半年非息收入同比增长27.3%，占营收比重为24.5%，同比提高了5.5个百分点。公司加强成本管控，上半年成本收入比25.23%，同比下降6.0个百分点。资产质量稳健。期末不良率1.19%，较3月末持平，测算的上半年不良生成率0.84%。整体仍可控。公司保持较好的拨备计提力度，期末拨备覆盖率360%，较年初小幅下降7bps，但仍处在高位。

风险提示：宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。

本文源自：金融界

作者：研报君